Mimořádná kombinace výnosu, rizika a likvidity.

An investment alternative to euro savings accounts

Have your euros appreciate attractively without limits, with an expected yield of 3% p.a. linked to the European Central Bank deposit rate.
Daily trading, investment security and easy access to funds. All online.

Why invest in the EUROMONETIKA fund?

Yield of up to 3% p.a.

Fund performance tracks the European Central Bank (ECB) deposit rate, used by the ECB to pay interest on the deposits of commercial banks in the euro area. The Fund's target return is expected to be 3% per annum at the current 4% ECB deposit rate.

For companies and individuals

The fund is suited for small savers or investor with intent on making good value of spare euro funds, whether they are Czech companies that generate part of their income in euros, or households and individuals with savings in the European single currency.

An investment alternative to savings accounts

Banks often limit their clients in the amount subject to higher interest rates. The only condition of EUROMONETIKA is an investment of at least EUR 20. The fund then appreciates the investment regardless of volume.

Money always on hand

Your money can usually be back in your account within 3 working days if needed. All the details can be arranged online.

Minimum risk

The fund scores the lowest possible value of 1 on the seven-level scale of investment product risk (SRI). By comparison, equity funds are usually rated 5-6 and real estate funds are rated 2.

Investment strategy

As an open-end mutual fund, EUROMONETIKA is always able invest in the most advantageous assets in any given market situation. The fund's objective is appreciation at the European Central Bank (ECB) deposit rate-  the rate at which the ECB pays interest on deposits from commercial banks in the euro area.

The Fund predominantly uses the following investment instruments for capital appreciation:

Term deposits

Fixed-term deposits are negotiated for a determined period with a fixed interest rate throughout the term of the deposit. Their advantage as part of an investment strategy is in enabling the fund to maintain a higher yield for a prolonged period.

Overnight deposits

The means by which financial houses store surplus liquidity in the interval between one  trading day and the next;  interest is paid on these deposits by the ECB at a discount rate.

Chart of MONETIKA fund, OPF - EUR class

Chart of MONETIKA fund, OPF - EUR Invest class

      EUROMONETIKA, as open-end mutual fund, or UCIT, may invest more than 35% of the net asset value of the fund in investment securities or money market instruments issued or guaranteed by a State, territorial self-governming unit of a Member State, or an international financial organisation of which one or more Member States are members, in relation to investment instruments issued by the Czech Republic, Poland and individual euro area countries.

      Information about the Fund

      EUR
      EUR INVEST
      Fund type Czech standard collective investment fund, open-ended mutual fund, UCITS
      Fund manager INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
      Fund Administrator

      INVESTIKA, investiční společnost, a.s.

      Depository Česká spořitelna, a.s.
      Auditor AUDIT ONE s.r.o.

      Frequency of pricing and trading

      denní

      Recommended investment horizon

      1 rok a více

      Minimum investment 20 EUR
      ISIN CZ0008478005
      Currency of the Fund EUR
      Entry fee 0,50 % of the value of the investment
      Exit fee 0 %
      Management fee 0,40%
      Administration fee 0,05%
      Fund type Czech standard collective investment fund, open-ended mutual fund, UCITS
      Fund manager INVESTIKA, investiční společnost, a.s.
      Fund Administrator

      INVESTIKA, investiční společnost, a.s.

      Depository Česká spořitelna, a.s.
      Auditor AUDIT ONE s.r.o.

      Frequency of pricing and trading

      daily

      Recommended investment horizon

      1 year and more

      Minimum investment 400 000 EUR
      ISIN CZ0008478013
      Currency of the Fund EUR
      Entry fee not applicable
      Exit fee not applicable
      Management fee 0,10%
      Administration fee 0,05%

      Information on the fund's performance and assets

      EUR Invest
      EUR

      April 2024

      Fund class performance for EUR
      data as of 05.4.2024 Total cumulative performance of the fund (class EUR)  Average monthly performance of the fund (class EUR)
      1M 0,32% --
      3M 0,85% 0,28%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2024 0,85% 0,21%
      od vzniku fondu 0,85% 0,28%
      Unit certificates of the CZK class EUR
      Data as of 05.4.2024 (class EUR)
      Hodnota podílového listu 10,0846 EUR
      Fondový kapitál 564 969,68 EUR
      Aktuální počet vydaných podílových listů 56 023  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 56 023  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0 ks
      Údaje za období 01.04.2024 - 05.04.2024 (třída EUR)
      Počet vydaných podílových listů za období 2 013 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 20 291,98 EUR
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 EUR
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 05.4.2024 (whole fund)
      Fondový kapitál 564 969,68 CZK
      Aktiva celkem 565 216,93 CZK

      March 2024

      Fund class performance for EUR
      data as of 31.3.2024 Total cumulative performance of the fund (class EUR)  Average monthly performance of the fund (class EUR)
      1M 0,29% --
      3M 0,76% 0,25%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2024 0,76% 0,25%
      od vzniku fondu 0,76% 0,25%
      Unit certificates of the CZK class EUR
      Data as of 31.3.2024 (class EUR)
      Hodnota podílového listu 10,0763 EUR
      Fondový kapitál 544 381,67 EUR
      Aktuální počet vydaných podílových listů 54 010  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 54 010  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0 ks
      Údaje za období 01.03.2024 - 31.03.2024 (třída EUR)
      Počet vydaných podílových listů za období 43 310 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 436 015,12 EUR
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 EUR
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.3.2024 (whole fund)
      Fondový kapitál 544 134,41 CZK
      Aktiva celkem 1 084 012,23 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 99,33%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 0,67%

      February 2024

      Fund class performance for EUR
      data as of 29.2.2024 Total cumulative performance of the fund (class EUR)  Average monthly performance of the fund (class EUR)
      1M 0,31% --
      3M 0,47% 0,16%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2024 0,47% 0,24%
      od vzniku fondu 0,47% 0,47%
      Unit certificates of the CZK class EUR
      Data as of 29.2.2024 (class EUR)
      Hodnota podílového listu 10,0473 EUR
      Fondový kapitál 107 505,70 EUR
      Aktuální počet vydaných podílových listů 10 700  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 10 700  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0 ks
      Údaje za období 01.02.2024 - 29.02.2024 (třída EUR)
      Počet vydaných podílových listů za období 6 473 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 64 934,31 EUR
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 EUR
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 29.2.2024 (whole fund)
      Fondový kapitál 107 472,73 CZK
      Aktiva celkem 108 889,71 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 98,82%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 1,18%

      January 2024

      Fund class performance for EUR
      data as of 31.1.2024 Total cumulative performance of the fund (class EUR)  Average monthly performance of the fund (class EUR)
      1M 0,16% --
      3M 0,00% 0,00%
      6M 0,00% 0,00%
      12M 0,00% 0,00%
      za poslední 3 roky 0,00% 0,00%
      za posledních 5 let 0,00% 0,00%
      za rok 2024 0,16% 0,16%
      od vzniku fondu 0,16% 0,16%
      Unit certificates of the CZK class EUR
      Data as of 31.1.2024 (class EUR)
      Hodnota podílového listu 10,0161 EUR
      Fondový kapitál 42 337,99 EUR
      Aktuální počet vydaných podílových listů 4 227  ks
      Celkový počet vydaných podílových listů 4 227  ks
      Celkový počet odkoupených podílových listů 0 ks
      Údaje za období 01.01.2024 - 31.01.2024 (třída EUR)
      Počet vydaných podílových listů za období 4 227 ks
      Počet odkoupených podílových listů za období 0 ks
      Částka, za kterou byly vydány podílové listy 42 298,85 EUR
      Částka, za kterou byly odkoupeny podílové listy 0,00 EUR
      Asset structure of the FUND
      Structure of assets as of 31.1.2024 (whole fund)
      Fondový kapitál 42 348,05 CZK
      Aktiva celkem 42 863,37 CZK
      Of which:
      Účast v nemovitostních společnostech 0,00%
      Půjčky nemovitostním společnostem (včetně úroků z půjček) 0,00%
      Vklady v bankách 98,92%
      Investiční nástroje 0,00%
      Ostatní 1,08%

      Documents to download

      EUR
      EUR INVEST

      MORE INFORMATION